Первый вопрос связан с оценкой фактического положения банка, а именно качества его активов и пассивов, обеспеченности собственным капиталом, системы оценки рисков и т. д. Второй и третий вопросы — соответственно с видением целей и путей их достижения. При этом необходимо понимать, что процесс планирования должен быть непрерывным в связи с постоянными изменениями в окружающей среде, рыночной ситуации, неопределенности будущего, что особенно характерно для современного развития российской экономики. Следовательно, планы должны пересматриваться и согласовываться с учетом окружающей действительности.
Для обеспечения действенности стратегическое планирование должно отвечать определенным критериям: быть гибким; своевременно реагировать на изменения и отклонения; иметь направленность на поддержание устойчивого роста банка; обеспечивать его приспособляемость к изменениям рынка и внешней среды.
